Vanguard S&P 500 ETF - Best Stocks

Vanguard S&P 500 UCITS ETF (Ticker VUSA)

Data: 16/10/2022

ISIN IE00B3XXRP09

The Vanguard Group è una delle più grandi società d'investimenti al mondo statunitensi con asset sotto la sua gestione di 5.100 miliardi di dollari statunitensi nel gennaio 2018. Ha sede a Malvern, un sobborgo di Filadelfia, in Pennsylvania

L’indice S&P 500® replica i 500 titoli azionari statunitensi ad alta capitalizzazione.

Se ci fosse un investimento "indispensabile" di cui tutti hanno bisogno in un portafoglio azionario, sarebbe un fondo indicizzato S&P 500.

L'S&P 500 replica le 500 maggiori società pubbliche statunitensi ed è l'indice più seguito nel mercato azionario. In effetti, la sua performance è spesso usata in modo intercambiabile con la performance complessiva del mercato azionario.

Poiché l'S&P 500 contiene solo titoli a grande capitalizzazione (quelli con una capitalizzazione di mercato superiore a $10 miliardi), generalmente fornisce maggiore stabilità rispetto ai fondi che contengono piccole società. Potresti non vedere l'ipercrescita che puoi con titoli a capitalizzazione inferiore, ma puoi essere comunque entusiasta sapendo che è ben attrezzato per resistere a cattive tempeste economiche.

Un fondo S&P 500 come il Vanguard S&P 500 UCITS ETF può essere un'ottima scelta per via del suo basso costo (0,03% di rapporto di spesa ) e della diversificazione.

È ponderato in base alla capitalizzazione di mercato, quindi maggiore è la capitalizzazione di mercato di un'azienda, maggiore è la percentuale del fondo che costituisce. Questo potrebbe renderlo più pesante rispetto ad altri ETF, ma riesce comunque a coprire tutte le basi a livello di settore.

Gli ETF che si concentrano su società a grande capitalizzazione possono essere un modo per gli investitori di ottenere la stabilità a lungo termine che in genere deriva dalle società a grande capitalizzazione, ottenendo anche la diversificazione che ne consegue un ETF ad ampio spettro.

In un'intervista del 2017, Warren Buffett ha accusato l'intero settore dei servizi finanziari. In sostanza, ha accusato i gestori di denaro di complicare eccessivamente gli investimenti: "Se dicessero a tutti che il gioco è semplice, il 90% delle entrate dei gestori di denaro scomparirebbe".

La semplicità di cui parla Buffett è l'investimento in fondi indicizzati. I fondi indicizzati sono fondi negoziati in borsa a basso costo che replicano i principali indici come l'S&P 500 .

Questo approccio ha preso d'assalto Wall Street negli ultimi anni, con fondi indicizzati che controllano circa il 17% delle società quotate in borsa degli Stati Uniti.

È innegabile che l'investitore medio stia meglio grazie all'invenzione dell'investimento in indici, ma dovremmo abbandonare del tutto la selezione dei titoli?

Assolutamente no (più avanti ti spiegheremo perché) ma ti consigliamo di prendere in considerazione l'aggiunta nel tuo portafoglio complessivo anche ETF indicizzati come il Vanguard S&P 500 UCITS ETF.

Perché investire su un fondo indicizzato piuttosto che in un fondo attivo?

I fondi gestiti attivamente mirano a battere il mercato selezionando singoli titoli e obbligazioni.

Il problema con i fondi attivi è che la stragrande maggioranza perde sul mercato. E più a lungo rimani investito, più peggiora.

I dati di cui sopra sono esattamente il motivo per cui Warren Buffett ritiene che la stragrande maggioranza degli investitori dovrebbe semplicemente acquistare fondi indicizzati S&P 500.

In quell'intervista del 2017, ha detto: "Acquista costantemente un fondo indicizzato S&P 500 a basso costo. Penso che sia la cosa che ha più senso praticamente sempre".

Quando si confrontano le prestazioni dei fondi gestiti attivamente con il mercato, è difficile discutere con il consiglio di Buffett.

I fondi attivi hanno costi maggiori

Non solo i fondi comuni di investimento gestiti attivamente sottoperformano il mercato nella maggior parte dei casi, ma costano anche ordini di grandezza in più rispetto ai fondi indicizzati .

Se hai investito $1.000 in un fondo comune di investimento con un rapporto di spesa dello 0,10%, pagherai $10 di commissioni. Potrebbe non sembrare molto, ma se consideri che lo stesso importo investito nell'ETF Vanguard S&P 500 UCITS (Ticker VUSA) ti costerebbe solo $0,70, la differenza di costo diventa evidente.

Il costo per l'ETF Vanguard S&P 500 UCITS (Ticker VUSA) è di solo 0,07%.

In altre parole, stai spendendo più di 10 volte la quantità di denaro da investire in un fondo che molto probabilmente sottoperformerà l'S&P 500 .

Se devi decidere tra fondi comuni di investimento e fondi indicizzati, la scelta non è difficile.

Il caso della selezione dei singoli titoli

I fondi indicizzati sono innegabilmente una delle più grandi innovazioni nella recente storia degli investimenti e crediamo che un'allocazione a un fondo S&P 500 a basso costo meriti un posto in ogni portafoglio.

Ma c'è ancora qualcosa da guadagnare investendo direttamente nelle singole azioni. Anche se non batti subito il mercato, imparerai moltissimo sulle aziende e su come operano ricercando i singoli titoli.

Questa conoscenza ed esperienza si aggraveranno nel tempo e alla fine ti renderanno un investitore molto più intelligente e di successo. Questo è qualcosa che ti perdi quando acquisti semplicemente l'indice.

Buffett è saggio nel predicare i vantaggi dell'investimento in indici perché molte persone non saranno disposte a dedicare del tempo alla ricerca di aziende. Ma se miri a essere un investitore sopra la media, dovrai immergere le dita dei piedi nel pool di acquisti aziendali.

Essendo tu un membro di Best Stocks, non dovrai nemmeno impegnarti molto nella ricerca e all'analisi dei migliori titoli in quanto ci siamo noi che ti aiutiamo in questo compito che richiede molto tempo, lavoro e competenza.

E se stai pensando che sia impossibile per un singolo investitore battere il mercato, considerando che i professionisti lo fanno raramente, ecco spiegato perché la maggior parte dei gestori di fondi non riesce a battere il mercato.

Qual è l'incredibile vantaggio che gli investitori al dettaglio hanno rispetto alle istituzioni? ...

È semplicemente il lusso di adottare un approccio a lungo termine per investire.

Finché non investi denaro di cui hai bisogno a breve termine, la probabilità che tu possa battere il mercato diventa molto più alta.

Puoi sederti ed ignorare in gran parte la volatilità a breve termine a condizione che la tesi a lungo termine dei tuoi investimenti rimanga intatta.

Hai anche un'alta probabilità di sovraperformare i fondi a lungo termine perché le istituzioni raramente godono dei vantaggi dell'interesse composto a causa della loro costante rotazione dentro e fuori.

In effetti, secondo l'American Enterprise Institute (AEI), nel periodo 2004-2019 oltre il 90% dei gestori di fondi large cap ha sottoperformato l'S&P 500, principalmente a causa della mancanza dell'interesso composto.

La bellezza dell'interesse composto

L'interesse composto è la magia che può trasformarti in un milionario.

Considera un investimento di 25.000€ che si compone di un tasso di rendimento del 10%. Dopo 20 anni, quella somma salirebbe a 183.201,85€ (dopo 30 anni sarebbero 495.935,03€) senza dover aggiungere un centesimo aggiuntivo.

Senza la potenza dell'interesso composto, lo stesso importo iniziale con lo stesso rendimento, dopo 20 anni renderebbe 74.999,20€.

Bella differenza non credi?

Ora immagina se invece di un rendimento del 10% combinassi quella composizione con un'azienda dirompente che cresce esponenzialmente nel tempo. Il potenziale di ritorno inizia a diventare un po' folle.

Questo fenomeno non è possibile ottenerlo ruotando costantemente dentro e fuori le azioni come fanno molti gestori di fondi.

Uno studio del 2019 di Morningstar ha rilevato che il rapporto di rotazione medio per i fondi azionari nazionali era del 63%. In termini più semplici, il 63% delle partecipazioni medie del fondo sarebbe completamente diverso da un anno all'altro.

Conclusione: non fare il gioco istituzionale

Statistiche come quella sopra dovrebbero farti capire che non stai giocando allo stesso gioco delle istituzioni.

Mentre inseguono le prestazioni a breve termine in gran parte a causa dei loro pacchetti di compensazione, gli investitori al dettaglio dovrebbero cercare la ricchezza generazionale che puoi ottenere consentendo alle grandi aziende di accumularsi per lunghi periodi di tempo.

Anche se può essere allettante unirsi alla frequente rotazione del mercato in nuovi titoli, è un gioco perdente per gli investitori al dettaglio... e per non parlare di un sacco di lavoro.

La sovraperformance con meno lavoro potrebbe sembrarti impossible ma quando si tratta di investimenti, il tempo e la pazienza è il nostro migliore alleato.

In Best Stocks ti aiutiamo a trovare le migliori azioni sulla quale investire e mantenere nel medio-lungo periodo, ma vogliamo che tu bilanci anche il tuo portafoglio con ETF indicizzati, in modo tale da aver un portafoglio che può battere il mercato e restituirti rendimenti che ti cambiano la vita ma che allo stesso tempo ti possa garantire solidità.

Il Vanguard S&P 500 UCITS ETF (Ticker VUSA) è il miglior ETF indicizzato sull'indice Standard & Poor 500 per gli investitori europei.

Puoi investire in questo ETF la percentuale che ritieni più opportuna secondo le tue esigenze. Considera che maggiore sarà l'investimento in questo ETF e minore sarà la volatilità e il rischio del tuo portafoglio complessivo di singole azioni.

D'altra parte, un'esposizione troppo grande in questo ETF potrebbe toglierti possibili grandi rendimenti a lungo termine delle singole azioni.

Abbiamo utilizzato la parola possibili e non sicuri proprio perché nulla è sicuro quando si parla di investimenti.

Riteniamo che ognuno di noi debba concentrarsi principalmente alla protezione del nostro patrimonio senza però rinunciare a degli ottimi profitti.

Per ulteriori dettagli, leggi la scheda informativa.

Fonti utilizzate per la creazione di questa analisi:
https://www.justetf.com/it/etf-profile.html?query=Vanguard++S%26P++500&groupField=index&from=search&isin=IE00B3XXRP09

Autore: Emanuele Perini, fondatore e CEO della società Best Stocks.

L'informativa di Best Stocks: Le performance passate non sono garanzia di risultati futuri: qualsiasi investimento comporta un potenziale di perdita. Best Stocks ETF non tiene conto dei tuoi obiettivi o della tua situazione finanziaria e Best Stocks non offre alcuna consulenza di investimento personalizzata. Best Stocks non è una società di intermediazione titoli, un broker, un consulente finanziario o una banca d'investimento, né in Italia né all'estero.

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